2023年帝国理工学院金融工程与风险管理硕士怎么样?入学要求高吗?
如今金融市场变得越来越复杂，各种金融工具和衍生品的出现让人们发现人工计算和分析远远达不到需求，从而也就需要更多的金融复合型人才，帝国理工学院的金融工程与风险管理专业就是专门培养学生既有风险管控能力，又有一定金融知识的管理人才，那么，问题来了，2023年帝国理工学院金融工程与风险管理硕士专业怎么样?入学要求高吗?接下来，就随小编来看看吧，希望对大家有所帮助：
专业介绍
这个项目已经获得国际专业风险管理者协会(PRMIA，The Professional Risk Managers’ International Association)的认可，专为希望对风险管理和金融工程进行深入分析研究并且具有技术头脑的学生而设计。
提供了在银行、对冲基金、投资基金的量化或风控岗位所需要的技术工具和知识的相关课程。
RMFE 设置在IC 商学院下，由于帝国商学院在英国甚至于全球都有很高的声望，是数得上名字的商学院之一，对于申请人的录取要求，尤其是本科成绩和量化背景都比其他学校要高：
专业课程
课程内容
该项目的课程内容主要包含了以下几个方面：
金融相关课程：
主要包含了一些基础的金融理论和模型的知识，给没有金融背景的学生打好基础，如Accounting Primer, Introduction to Finance等
数学工具相关课程：
在金融领域中，负责的财务、金融、风险管理和定价有关的问题都将运用到数学工具来进行分析，提供了如Stochastics Calculus和Financial Statistics等课程
编程相关课程：
教授学生使用各种编程工具，如R语言和Python来开发财务模型，R在金融中的应用、Python的数据结构和算法、金融模型等，提供了如Foundation in Risk Management & Financial Engineering, Investments and Portfolio Management, Financial Engineering等课程
应用计量经济学相关课程：
进一步教授应用计量经济学理论和软件去分析和评估投资决策和数据，并得出结论，提供了如Empirical Finance: Methods and Applications等课程
项目的课程设置也是从打基础开始，到理论知识的学习，再到与实践结合，学生可以通过一系列的学习增强学科知识并发展专业技能，以致未来的职业收益。
学习版块
在线学习版块 (Online Pre-study Modules)：
Accounting Primer;
Foundations for Career Success;
Finance Careers Primer;
Introduction to Finance;
Introduction to Maths;
Plagiarism Awareness;
Study Skills
基础版块 (Foundation Module):
Foundations in Risk Management & Financial Engineering
核心课程版块 (Core Modules):
Financial Statistics;
Investments and Portfolio Management;
Risk Management and Valuation;
Stochastic Calculus;
Empirical Finance: Methods and Applications;
Financial Engineering;
Ethics and Professional Standards in Finance (Online Module)
项目版块：
在春季和夏季课程中，学生可以在应用项目和研究项目之间选择，从而在研究和应用过程中获得对学科知识更好的理解，并熟练掌握相关工具和分析方法。
在课程中，学生可以使用并访问彭博终端、路透社Eikon、Datastream、Matlab和两个定制的计算机实验室，这些实操经验将会对你的职业发展有非常大的帮助。
学生专业背景要求
申请学生专业背景要求：偏向有量化背景的学生，并且对编程和计算机语言有一定掌握。
在填写申请表阶段，学校会要求申请人最多五节量化课程和五节编程/计算机软件课程，从而了解你的量化背景。你还可以通过在线数学测试来测试你的量化能力，从而看出是否适合申请RMFE
需要申请人有一等或二等荣誉学士学位，并且是量化相关专业，如Mathematics; Engineering; Science; Economics.
GMAT/GRE: 没有强制要求提供，不过推荐提交相关成绩
语言成绩要求：
IELTS: A minimum score of 7.0 with a minimum score of 6.5 in all elements.
TOEFL: with an overall grade of 100, with 22 in each element.
就业方向
毕业生主要的求职方向在financial Engineering和risk management领域:
求职企业Employers
RMFE的毕业生一般求职都在金融领域，包括银行，投行，咨询公司，资产管理公司，保险公司，会计师事务所等，也有一些学生选择毕业之后继续研究，攻读PhD学位。
投行(劵商)Investment Banking：
著名国际投行 Goldman Sachs、Citi、Morgan Stanley、JPMorgan 等、国内投行中金、兴业证券、国泰君安、中信证券等。主要从事投行 IBD、Sales&Trading、Research 等工作。
四大会计事务所及咨询 Consulting：
金工专业的同学毕业后可以去四大会计事务所 PwC、Deloitte、KPMG、EY 和战略咨询公司 McKinsey、BCG、Bain、罗兰贝格等公司从事公司发展战略顾问。相比投行来说比较好进。
基金、信托、私募及风投机构Funds：
主要从事分析师的职位，行业壁垒高，分析师发展几年价值很高。
保险公司 Insurance Company：
主要从事精算及风控业务，属于公司的高薪职位。
500强大型集团公司：
主要负责集团企业财务部分的会计核算、资本管理、成本控制、内部控制等工作。
代表企业有：
Bank of China;Credit Suisse;Morgan Stanley
Barclays;Deloitte，Prudential
BlackRock;Deutsche Bank;RBS
Bloomberg;EY;Risk Management Solutions
BNP Paribas;Goldman Sachs;Société Générale
Capco;HSBC;Standard Chartered Bank
Capgemini;IMC Financial Markets;Swiss Re
Citi;J.P. Morgan;Towers Watson
Commerzbank;KPMG;UBS
求职目标
QUANT
Quant 可以说是金融工程的学生最理想的职位了，但一般偏向于招牛校的PhD和master，本科生基本上不考虑
1、 Desk Quant——服务台工程师
Desk Quant的主要工作内容是与银行交易员一起创建统计模型，从而分析和评估交易账簿的风险，并预估可以客户的概率。服务台工程师可以设立定价模型和算法，并对衍生品进行定能更加。但是此类工程师的数量并不会像银行交易员那么多。
2、 Model Validating Quant——模型验证工程师
Model Validating Quant的主要工作内容是审阅并完成模型验证报告，对公司的模型进行模型验证计划和监督验证，协助监测模型验证结果和评估补救行动。其实这个工作和Desk Quant还是有一定关联的，基本上审核的模型，都是Desk Quant开发的，相对于Desk Quant的工作而言会轻松一些。
3、 Research Quant——模型研发工程师
Research Quant的主要工作内容是开发模型和验证流程，提供有价值的机器学习模型所需的数据资产，通过评估模型和特性开发项目的潜在影响来帮助确定优先级，获取数据并将其结构化，且将其运用到平台中。此类岗位可以学习到很多新知识，提升自己的专业能力。
4、 Quant Developer——开发工程师
Quant Developer的工作内容构建支持算法交易的交易执行平台和工具，发展直接入网的业务与交易所市场数据传送业务的互联互通。优化现有交易平台的延时，使用编程语言实现日常工作的自动化。其实除了大部分Quant Developer的工作和普通程序员的工作都差不多，主要是编程和代码比较多。
5、 Statistical Arbitrage Quant——统计工程师
Statistical Arbitrage Quant的主要工作内容是开发股票电子交易算法的数学模型，对定量方法、返回检验和模拟定量模型进行评估和文档化。通过解释模型和算法行为、开展情景分析、开发和交付定量工具、支持包括交易成本分析在内的分析支持交易活动，分析用软件及其交付系统和应用程序的设计与开发。这个岗位主要在对冲基金公司的需求比较大。
对于国外的Quant其实主要是在商业银行、投行公司、对冲基金公司、会计公司和软件公司就职。
会计公司一般会设立Quantitative Finance 此类的职位，会有本公司内部自由的Quant队伍，以数据分析与来源、技术实施、信用风险与业务、监管指引、宏观/市场/信贷经济、会计、资本方面为主要工作，普遍需求量还是比较客观的。
商业银行主要是针对理财这个方面会设立一些Quant职位，主要就是对理财产品进行分析，开发、维护并监管本银行的模型验证工具，并对其整体的风险进行评估和预测。在国外的Quant职位，商业银行的Quant岗位的吸引力普遍会高于会计公司。
软件公司一般招聘的Quant，是以Quant Developer这类岗位为主的。负责的主要是公司的软件开发以及维护，需求量也较多，大部分的公司招聘的Quant都是以外包的形式进行工作的。
对冲基金公司对Quant候选人的要求不仅仅要求良好的计算机编程能力，而且对金融方面的专业知识也是有一定要求的。
普遍来说，一般对冲基金公司的Quant需要熟悉Python或者Java此类的编程语言，并且对金融市场和数据集(特别是基金、股票市场)了解程度较高。投行公司的Quant和对冲基金公司的招聘要求有些相似，也要求具备一定的金融知识。比如需要候选人参与定量技术平台的开发和维护，对财务数据集(包括业绩和资金参考数据)的进行管理，投资组合、风险、业绩的分析与列报，新增投资量化投资尽职调查，另类风险溢价投资组合建设研究与列报等等。
DATA ANALYST
如果你的编程语言过硬，那么也可以从事于更偏向于计算机专业的工作，毕竟金融工程师的一个分支和程序员的工作内容其实也差不多。
RISK ANALYST
自2008年金融危机以来，计算和管理由交易员和投资组合经理所承担的信贷，运营和市场风险的科学已经变得越来越复杂和重要。金融公司和监管机构对这一领域的人才需求很大。
作为定量风险管理者，主要职责包括审查交易模型，开发银行压力测试，设置position limits和行业风险，评估liquidity ratio以及建立监管资本水平。风险管理的岗位包括投资风险分析师等等。
Consulting & Valuation
主要是咨询公司在进行 Asset Management 工作时会做大量的估值工作,评估那些bond/security是否overvalue/undervalue。
其他的岗位也有如Financial Engineer，Investment Analyst, Researcher，Sales等
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